FinCEN rút quy định giám sát ví cá nhân crypto

Bộ Tài chính Mỹ qua FinCEN vừa rút lại hai đề xuất quản lý từ năm 2020 và 2023 về giám sát ví crypto cá nhân và dịch vụ trộn tiền, chấm dứt lo ngại về quyền riêng tư kéo dài nhiều năm.

FinCEN công bố rút lại đề xuất bắt buộc báo cáo giao dịch ví cá nhân không lưu ký (unhosted wallet) vượt ngưỡng 3.000 USD và 10.000 USD, cùng đề xuất định danh dịch vụ trộn tiền (crypto mixing) là mối quan ngại rửa tiền chính theo Đạo luật PATRIOT. Quyết định có hiệu lực từ ngày 6/10/2026 sau khi đăng Công báo Liên bang.

Đề xuất giám sát ví cá nhân bị rút lại

Đề xuất từ năm 2020 yêu cầu sàn giao dịch xác minh danh tính và lưu hồ sơ cho giao dịch ví cá nhân trên 3.000 USD; giao dịch đạt 10.000 USD trong 24 giờ phải báo cáo trực tiếp lên FinCEN. Quy định này chưa từng có hiệu lực, theo văn bản đăng ký trên Công báo Liên bang.

FinCEN dẫn báo cáo tiền mã hóa tháng 7/2025 của Nhà Trắng khẳng định chính quyền Trump ủng hộ quyền giao dịch riêng tư hợp pháp trên blockchain công khai.

Số liệu chính: Ngưỡng giám sát bị bãi bỏ: giao dịch ví cá nhân trên 3.000 USD phải xác minh, giao dịch đạt 10.000 USD trong 24 giờ phải báo cáo FinCEN.

Dịch vụ trộn tiền không còn bị định danh rủi ro rửa tiền chính

Đề xuất năm 2023 định gắn nhãn crypto mixing là mối quan ngại rửa tiền chính và buộc báo cáo giao dịch nghi vấn có yếu tố nước ngoài. FinCEN giải thích việc rút lại do nhận phản hồi cảnh báo định nghĩa quá rộng có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động hợp pháp của người dùng.

Dù rút lại hai quy định, FinCEN nhấn mạnh đối tượng bất hợp pháp vẫn lợi dụng dịch vụ trộn tiền che giấu dòng tiền và cơ quan sẽ tiếp tục theo dõi. Các nghĩa vụ hiện hành như báo cáo hoạt động đáng ngờ và sàng lọc danh sách trừng phạt giữ nguyên hiệu lực.

Theo TFTC, Coin Center hoan nghênh quyết định nhưng cảnh báo Bộ Tài chính vẫn giữ quyền đề xuất quy định tương tự trong tương lai. Nhà phát triển Tornado Cash Roman Storm vẫn phải đối mặt phiên xử lại vào tháng 4/2027.

Bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư.